Обзор брокера БКС Мир Инвестиций 2024

В 2021 году компания отметила свой 26-й день рождения. БКС – не только старейший российский брокер, но и лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже. Поставщику финансовых услуг доверяют 800 000 + инвесторов. Количество брокерских счетов постоянно растет, а сама компания занимает 2 место по объему клиентских операций:

Не в последнюю очередь это связано с высокими оценками рейтинговых агентств и впечатляющими показателями эффективности:

• Сегодня БКС представлена сетью из 89 подразделений в разных уголках России. В 2004-м году их было всего 19.

• За 16 лет собственный капитал вырос в рекордные 20 раз. Сегодня в управлении БКС – 356+ млрд. активов.

До недавнего времени группа “БрокерКредитСервис” включала в себя несколько подразделений: БКС Банк, управляющую компанию и брокера. Теперь это – единая экосистема – “БКС Мир инвестиций”.

БКС Брокер имеет лицензии:

• №154-04434-10000 (на осуществление брокерской деятельности);
• №154-12397-000100 (депозитарная деятельность)
• №154-04449-010000 (дилерская деятельность)
• №1521 (на заключение биржевым посредником в биржевой торговле договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар).

Номера документов кликабельны – проверить лицензию компании можно на сайте Центробанка.

БКС Брокер – обладатель множества престижных наград:

• Первое место – в номинации “Лучший сайт финансовой компании” премии Tagline Awards 2021 (крупнейший диджитал-конкурс в Восточной Европе). 
• Премия за лучший инновационный сервис Tagline Awards 2021.
• Победитель ежегодного Национального конкурса “Элита фондового рынка 2016”.
• Пятикратный лауреат премии “Финансовый олимп”.
• Лауреат премии “Финансовая элита России”.
• Лидер рынка фьючерсов и опционов по объему клиентских операций МосБиржи.

Биржевые инструменты

Через БКС инвесторы и трейдеры могут выходить на российские (СПб, МОЕХ) и зарубежные торговые площадки (NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra). Не забывайте: доступ к мировым биржам по закону получают только квалифицированные инвесторы. Таковы требования Центробанка. 

Участникам рынка предлагают:

1. 4 000+ акций компаний РФ и иностранных бумаг. 
2. ETF-фонды и биржевые ПИФы.
3. Облигации и еврооблигации. 
4. Валюту. Курс – выгоднее, чем в любом банке. 
5. Доступ к срочному рынку (торговля фьючерсами и опционами). Здесь трейдеры смогут зафиксировать будущую цену сырья или валюты. А еще – приобрести контракты на фондовые индексы, акции, облигации, валюту, сырье, драгоценные металлы, нефть и другие активы.

Структурные продукты

Помимо “классических” финансовых инструментов предлагают структурные продукты: защитные и доходные:

1. Структурные защитные продукты будут интересны инвесторам, которые ставят во главу угла сохранение капитала. И в БКС это возможно: брокер дает возможность сохранить до 100% сбережений, инвестируя в крупные компании (Coca-Cola, Pepsi, Amazon, Alibaba, Сбербанк). Порог входа – от 300 000 руб. Оптимальный вариант для консервативного инвестора – да еще и с поддержкой финансового советника. Подробнее – здесь. 
2. Доходные продукты – оптимальный вариант для тех, кто работает на результат и хочет вывести доходность портфеля на новый уровень. Защита капитала – от 0 до 95%. Вложения – не только в рублях, но и USD/EUR – для защиты от девальвации национальной валюты.

IPO

Возможность участвовать есть. Для PRE IPO нужен статус квалифицированного инвестора.

Брокер предлагает несколько торговых платформ:

• “бессменную классику” – торговый терминал QUIK: в версии для ПК и мобильных (WebQUIK – работает в браузере; мобильное приложение QUIK).
• собственный торговый терминал – БКС Мир Инвестиций.
• терминал MetaTrader5.

Терминал QUIK подойдет для сделок с ценными бумагами, валютой и ПФИ (фьючерсами и опционами). Разберется даже новичок – ссылки на загрузку и подробную инструкцию по работе с программой брокер дает на официальном сайте.

Торговая платформа MetaTrader5 – выбор трейдеров для работы на срочном рынке. Из плюсов – выставление заявок из графика или стакана – в один клик; продвинутые инструменты теханализа; возможность настроить программу под себя. Подробная инструкция тоже есть.

Из минусов: оба терминала – платные. Абонентская плата на ноябрь 2021 года одинакова и для тарифа “Инвестор”, и для тарифного плана “Трейдер”:

Многие клиенты предпочитают собственный торговый терминал брокера – БКС Мир Инвестиций. Он бесплатный, удобный, запускается в браузере и подходит для работы с любыми бумагами на МОЕХ и СПб Бирже.

Из плюсов:

• 100+ индикаторов графического анализа с возможностью индивидуальной настройки;
• мгновенный запуск в браузере – без установки софта;
• единая торговая панель – стоп- и обычные заявки выставляются в одном окне, а трейдеры получают алерт, предупреждающий о неполном покрытии.

Работать через демо счет предлагают в одном из двух терминалов – QUIK и MetaTrader5. Все очень просто:

1. Идем по ссылке https://broker.ru/demo
2. Выбираем торговый терминал, в котором хотим начать тестовую торговлю: QUIK или MetaTrader5. 
3. Заполняем небольшую анкету: указываем телефон, имя и почту.
4. Нажимаем “Открыть счет”.
5. Подтверждаем мобильный СМС-кодом.

Готово: на почту приходит логин с паролем и подробная инструкция по установке торгового терминала.

До недавнего времени у компании было 10 разных тарифов, что вызывало путаницу у клиентов. БКС Брокер прислушался к пользователям и “сузил” линейку до двух пакетов – “Инвестор” и “Трейдер”. Оба – с достаточно привлекательными условиями:

• Тариф “Инвестор” – оптимальный вариант для тех, кто только начинает работу на фондовом рынке. Условие одно – месячный оборот не должен превышать 500 000 руб. Интересно, что за покупку ценных бумаг и до конца 2021 года комиссию вообще платить не придется. Дальше – вознаграждение брокера “стандартное” – 0,1%. Абонентской платы и дополнительных “звездочек” нет.
• Пакет “Трейдер” будет интересен тем, кто планирует собирать большой портфель или активно торговать на бирже. Комиссионные стартуют от 0,01%. Чем выше оборот – тем привлекательнее условия обслуживания. Но есть одно “но”. Тарифный план не бесплатный. Ежемесячное обслуживание обойдется в 299 руб. А если не совершаете ни одной сделки – 0 руб./мес. – очень удобно.

Подробные условия – в таблице:

На заметку: тарифный план клиенты БКС выбирают не при открытии счета. Определиться с тарифом предлагают после первого входа в личный кабинет – в приложении БКС Мир Инвестиций. Как только трейдер сменит временный пароль на постоянный, выберет контрольный вопрос, задаст числовой код – появится соответствующий запрос.

БКС предоставляет услугу маржинального кредитования. Сделки с неполным обеспечения станут доступны после прохождения тестирования в личном кабинете. 

Какие варианты есть?

• Купить бумаги или валюту, если на счете недостаточно или нет средств (сделка лонг). В обеспечение брокер возьмет активы, которые приобрел клиент.
• Продать валюту или акции (сделка шорт). Но при условии, что актив разрешен к продаже брокером, и на счете трейдера его нет.
• Активировать маржинальный вывод. Если денег на брокерском счете нет, их можно вывести. Активы возьмут в качестве “залога” – до тех пор, пока клиент не рассчитается по займу. 
• Открывать сделки на одной площадке, не продавая активы на другой (их берут в обеспечение).

Инструкцию по активации/отключению услуги БКС дает вполне понятную:

Если позиция закрыта в тот же торговый день – процентов не будет. Если клиент перенес ее на следующий день – возникает совокупная плата за перенос (в процентах годовых).

Ставки для тарифных планов “Инвестор” и “Трейдер” – одинаковые:

Открыть счет может каждый резидент РФ старше 18 лет. Далеко идти не придется: счет разрешают зарегистрировать онлайн (через интернет). и уже через 5 минут получить доступ к финансовым инструментам. Есть другой вариант – посетить офис БКС в своем городе. Полный список – здесь.

Рассмотрим онлайн-регистрацию. Она проще, удобнее и не занимает много времени:

1. Заходим на официальный сайт брокера – bcs.ru. Или скачиваем мобильное приложение “БКС Мир Инвестиций” – для iOS или Android.
2. Нажимаем кнопку “Стать клиентом”.
3. Указываем номер мобильного. Если хотим открыть ИИС – не забываем отметить галочкой блок внизу формы.
4. Без СМС-верификации никуда. На мобильный приходит код – указываем его в специальном поле и продолжаем регистрацию.
5. Дело за малым – остается заполнить паспортные данные. Это безопасно. Без этой информации БКС не сможет открыть брокерский счет. Брокер предлагает 2 варианта: упростить себе жизнь и отправить сканы документов/заполнить данные вручную.
6. На экране появляется запрос с просьбой подтвердить свои данные. Внимательно проверяем информацию и нажимаем “Подтвердить”.
7. Все готово: останется подписать заявление. Личная подпись не требуется: все подтверждается проверочным кодом из СМС.

Как только счет будет открыт – БКС отправит СМС с временным паролем для входа в личный кабинет. Не забудьте изменить его в течение месяца. Теперь вы инвестор – можно сразу же пополнить счет и начать торговлю.

В отличие от большинства конкурентов счет в БКС обещают открыть за 5-10 минут. И не обманывают: с момента подачи заявки до СМС с уведомлением об активации прошло 7 минут.

• Клиенты, выбравшие тарифный план “Инвестор” – могут рассчитывать на бесплатное обслуживание. Даже если сделок нет.
• Тарифный план “Трейдер” предполагает ежемесячную абонентскую плату в размере 299 руб. Но ее не будет, если клиент не провел ни одной операции.
• За ведение счетов ДЕПО плату не взимают.

В отличие от других брокеров (те же Тинькофф и Сбер разрешают вносить деньги только с собственных карт) вариантов пополнения счета в БКС действительно много. 

И это не только наличные, но и безналичные платежи. В рублях, евро или долларах:

1. В одно касание – через Google Pay.
2. Через СПБ – систему быстрых платежей. Без комиссии – со счета в банке клиента.
3. С карты любого банка. Будьте внимательны: ваш банк может взимать процент за перевод или установить лимит на пополнение. 
4. По реквизитам компании БКС. Будьте внимательны: для пополнения в разных валютах реквизиты отличаются.
5. Со счета в БКС Банке. Без комиссии – в приложении “БКС Банк”.
6. В отделении брокера. Список касс – здесь. 

Будьте внимательны: при онлайн-платежах через Google Pay и с карты банков (за исключением БКС Банка) взимают комиссию – 0,6% (но не менее 39 руб.) 

Плюс – не стоит забывать о технических ограничениях на переводы. Например, за 1 транзакцию через СБП нельзя внести больше 599 999 руб. А вот минимальное пополнение не ограничивают – можно пополнить счет на счет хоть 10 руб.

Будьте внимательны: БКС, как и другие брокеры, разрешит сделать вывод средств только после того, как все расчеты по сделкам будут завершены (не забывайте о режиме Т+ 2). Продали акции – выводим деньги через 2 рабочих дня. С облигациями, ETF и другими инструментами точно так же. 

Деньги выводятся только по реквизитам – на рублевый счет клиента в любом банке.

• На обоих тарифах – “Инвестор”/”Трейдер” выплата в рублях происходит без комиссии. Не важно, в каком банке открыт счет.
• Комиссия за вывод валюты на тарифном плане не взимается. “Трейдеров” ждут дополнительные расходы.

За вывод валюты на карту БКС Банка спишут:

Для вывода средств в сторонние банки:

БКС имеет статус налогового агента. Поэтому об уплате налогов с дивидендов по российским акциям, купонов по облигациям и НДФЛ с курсового дохода клиенты могут не переживать. Брокер удержит налог и отправит сведения в ФНС.

Брокер БКС Мир Инвестиций не попал под санкции ряда зарубежных стран. Все службы и сервисы БКС работают в штатном режиме. Если ограничения какие-либо будут, то только в рамках общих требований по стране.

БКС – известный российский брокер. За 26 лет компания проделала путь от небольшой инвестиционной компании до одного из лидеров рынка. Сильные стороны – обширный выбор инструментов, прозрачные условия торговли и готовые стратегии для “ленивых” инвесторов. Отдельного внимания заслуживает собственная обучающая платформа – investments101.ru – 20+ уроков и торговый симулятор для практики в инвестировании.

Работать с БКС будет комфортно как инвесторам, как и трейдерам. Отзывы реальных клиентов подтверждают: компания постоянно расширяет линейку продуктов и предлагает качественный сервис.