Обзор брокера "Цифра брокер" (Фридом Финанс)

ООО ИК «Фридом Финанс» - часть зарегистрированного в США холдинга Freedom Holding Corp. Кроме российского подразделения, филиалы брокера есть в Казахстане, на Кипре, Белизе и ряде стран СНГ. Компания с более чем десятилетним опытом работы в сфере американского и российского фондовых рынков.

С октября 2022 года компания работает под новым брендом «Цифра» («Цифра брокер» и «Цифра банк»)

• Компания ООО ИК «Фридом Финанс» была основана в 2008 году. Брокер стал специализироваться на услугах IPO, предоставлении доступа к американским и европейским рынкам.
• В 2011 году расширила географию своих услуг, начав предоставлять клиентам доступ к торгам на бирже ММВБ-РТС и Лондонской LSE.
• В октябре 2012 года совет директоров ЗАО «ФБ ММВБ» (протокол №7 от 22.10.2012 г.) принял решение о включении компании в состав участников торгов фондовой биржи ММВБ.
• В 2013 запустили второе направление – в виде онлайн-площадки для покупки акций Freedom24.ru, где частные инвесторы могли торговать 24/7
• В июле 2020 года в состав компании вошел один из старейших российских брокеров АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент».
• В июне 2022 года руководство Freedom Holding Corp. сообщило о намерении уйти из России.
• 20 октября 2022 года холдинг объявил о продаже российских активов одному из основателей Freedom Finance Максиму Повалишину, ранее занимавшему должность заместителя генерального директора и входившему в совет директоров ИК «Фридом Финанс».

Компания имеет 4 лицензии Центробанка:

• № 045-13567-001000 от 19.05.2011 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами (без ограничения срока действия) 
• № 045-13561-100000 от 19.05.2011 г. на осуществление брокерской деятельности (без ограничения срока действия) 
• № 045-13564-010000 от 19.05.2011 г. на осуществление дилерской деятельности (без ограничения срока действия) 
• № 045-13570-000100 от 19.05.2011 г. на осуществление депозитарной деятельности (без ограничения срока действия)

«Цифра брокер»:

• Победитель премии НАУФОР “Элита фондового рынка” в номинации “Брокерская компания – восходящая звезда”.
• Лучшая инвесткомпания России 2020 года по мнению Spear’s Wealth Management Awards. 
• Серебряный призер рейтингов Санкт-Петербургской биржи.
• Лучший аналитический сервис по мнению Bloomberg.

Биржевые инструменты

Основное направление «Цифра брокер» – фондовые рынки с акцентом на западные площадки (США, Европа). Доступ к “зарубежным” инструментам дают только квалифицированным инвесторам.

Без статуса квала доступны:

• российские и иностранные акции на биржах СПБ и МОЕХ;
• валюта;
• ETF-фонды и бПИФЫ на МосБирже;
• облигации (корпоративные и ОФЗ);
• инструменты срочного рынка (опционы и фьючерсы).

Квалам предлагают:

• все акции индекса S&P500;
• 5 000 + внеиндексных бумаг;
• 2 300 + ETF-фондов;
• депозитарные расписки иностранных компаний;
• зарубежные голубые фишки;
• ликвидные ПФИ (12 000 + опционных контрактов);
• ценные бумаги Казахстана. 

IPO

«Цифра брокер» – лидер по направлению IPO. На платформу попадает примерно 60% публичных размещений США. 

Если вы планируете участвовать в IPO, будьте готовы иметь не менее $2 000 на брокерском счете. С меньшими суммами компания просто не работает. Средняя стоимость участия в IPO через "Цифра брокер" – 3.5-5.5% c каждой сделки. Все зависит от тарифного плана и суммы, с которой инвестор входит. 

Участвовать в IPO напрямую разрешают только квалифицированным инвесторам. Для остальных предлагают инвестировать в IPO через ЗПИФ “Фонд первичных размещений”. Это готовый портфель из бумаг эмитентов, выходящих на IPO.

ДЕМО-доступ компания «Цифра брокер» реализуют через собственное ПО F-Trader. Открыть демо-счет можно по ссылке: https://old.cifra-broker.ru/services/demo/

«Цифра брокер» предлагает 4 торговых терминала для доступа к финансовым рынкам:

1. Платформа F-Trader.

Плюсы:

• индивидуальная настройка интерфейса и количества окон;
• полный набор инструментов теханализа;
• автообновление позиций;
• возможность выставления всех типов заявок.

2. Web-платформа TraderNet – собственный терминал брокера. Устанавливать дополнительный софт не нужно. Вся работа ведется через браузер.

TraderNet – базовый функционал. Терминал подойдет для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, которые не планируют совершать большое количество сделок. Для трейдеров будет, скорее, бесполезен.

3. Торговая платформа QUIK. Подходит для работы фондовой, валютной и срочной секции МосБиржи. На СБП Бирже – только для сделок на фондовом рынке.

Из плюсов:

• широкий выбор инструментов теханализа;
• возможность выбора разных временных периодов;
• 6 видов заявок;
• возможность экспорта данных в Excel и другие программы;
• настройка индивидуального интерфейса.

4. Терминал CQG для совершения сделок на срочном рынке иностранных государств. Доступ получают только квалифицированные инвесторы.

Из плюсов:

• точные котировки;
• все виды заявок;
• экономическая статистика и новости;
• возможность настройки алертов;
• большое количество графиков.

Брокер предлагает 7 тарифных планов:

• Тариф “Все включено” подразумевает самые низкие комиссии. Если оборот клиента – меньше 1,5 млн., вознаграждение брокера будет уже включено в абонентскую плату. Из “плюшек” – доступ к инвестиционным стратегиям и рекомендациям аналитиков брокера. Абонентская плата – 600 руб./мес. Вне зависимости от того, есть ли сделки по счету.
• Тарифный план “Стандартный” оптимален для новичков. Абонентской платы нет, а комиссия за любую сделку на фондовой секции составит 0,12%. Чуть выше среднего по рынку.
• Тариф “Консультационный” дает возможность консультироваться с аналитиками брокера (не путать с передачей активов в доверительное управление!). Комиссия высокая – 0,5% от оборота. Если планируете участвовать в IPO – аллокация будет выше, чем для других клиентов. 
• Пакет “Универсальный” предлагают не всем, а только квалифицированным инвесторам. Комиссия – 0,35%. Взамен трейдер получает доступ к закрытому разделу сайту с торговыми идеями Андрея Черных – заместителя директора департамента продаж инвестпродуктов. К могут рассчитывать на ежедневные торговые сигналы (рынки РФ и США), частные консультации и рекомендации по управлению портфелем в режиме онлайн. 
• Тарифный план “Все просто” предполагает ежемесячную плату в 10 000 руб./мес. Комиссии – такие же, как на тарифе “Все включено”. Из плюсов – доступ к готовым стратегии инвестирования и трейдинга. 
• Вне зависимости от тарифного плана сделки на срочном рынке обойдутся в 1 руб./контракт. По сравнению с другими брокерами – не так дорого. Например, в том же Тинькофф это 5-10 руб.

Важно: Тариф “Универсальный” – только для клиентов со статусом квалифицированного инвестора. Если сумма активов на счете падает ниже 5 млн. руб., трейдера переподключат на пакет «Стандартный».

Всем клиентам (вне зависимости от статуса) предлагают маржинальное кредитование. Можно брать средства в долг (в залог ликвидных акций на брокерском счете) и получать ценные бумаги для осуществления коротких продаж (сделки шорт).

Список ликвидных ценных акций, которые брокер принимает в обеспечение, для классов и неквалов отличается:

• для квалифицированных инвесторов – это ликвидные акции, торгующиеся на всех рынках;
• для неквалов – только на биржах МОЕХ и СПБ.

Начальная и минимальная маржа зависят от того, какие активы покупает клиент, и какие акции дает брокеру в качестве обеспечения.

Счет у «Цифра брокер» можно открыть онлайн (через интернет) и оффлайн – если в вашем городе есть офис.

Как зарегистрировать счет онлайн?

1. Переходим по ссылке. 
2. Выбираем “Открыть счет”.
3. Указываем свою электронную почту и задаем пароль.
4. Подтверждаем мобильный телефон. На номер приходит код из СМС.
5. Брокер предлагает выбрать тарифный план: с абонентской платой, без абонентской платы или консультационный. Если пока не можете определиться – подключитесь к “Стандартному” пакету. Потом можно будет перейти на другой тариф в любое время.
6. Заполняем личные данные. Регион обслуживания выбираем в соответствии с адресом регистрации.
7. Вводим паспортные данные, адрес регистрации и постоянного проживания.
8. Затем предлагают ответить на вопросы. Они касаются опыта на фондовом рынке, источников доходов, целей инвестирования.
9. Следующий раздел – для налоговых агентов США.
10. Осталось загрузить фото документа, подтверждающего личность. Это разворот паспорта и страницу с адресом прописки. Черно-белые версии не подходят: брокер принимает только цветные сканы.
11. Когда все готово – нажимаем кнопку “Подтверждаем корректность введенных данных”.
12. Выбираем тип открываемого счета – стандартный брокерский, ИИС или оба (и стандартный, и ИИС).
13. Подписываем заявление на присоединение к договору брокерского обслуживания и депозитарному обслуживанию. Отмечаем галочкой соответствующие чек-боксы.
14. Проверочный код придет в СМС.

Анкету проверяют в среднем 10-15 минут. Доступ к брокерскому счету клиенты получают сразу после успешной верификации. Если заявка подана в выходные, ее могут рассмотреть только в понедельник. Скриншоты проделанных шагов для открытия счета:

Когда брокерский счет открыт, его можно пополнить. Какой бы способ не выбрал клиент – комиссии не будет. 

Внести деньги разрешают:

1. С карты банка «Цифра Банк». Лимит на одну транзакцию – 75 000 руб. 
2. По реквизитам – переводом в любом банке. Уточнить реквизиты для зачисления трейдер может через персонального менеджера или в личном кабинете.
3. Наличными – офисе (не все офисы оплату принимают).

С карт банка «Цифра Банк» платежи проходят моментально. При зачислении по реквизитам транзакцию могут обрабатывать несколько дней. Особенно – если счет пополняется не в рублях, а в валюте (евро/доллар).

Сделать вывод средств можно на любую сумму – от 1 руб. Выплаты происходят только на банковский счет. Его клиент привязывает в личном кабинете.

И тут начинаются подводные камни. «Цифра брокер» – один из немногих брокеров, которые берут комиссию на вывод со счета (о которых при регистрации в системе, конечно, не предупреждают). 

Вот такую информацию мы нашли в правилах на официальном сайте:

• при подаче заявки на вывод до 100 руб. брокер дополнительно спишет 50 руб.;
• за вывод долларов США возьмут 0,5% суммы, пересчитанной по курсу ЦБ в рубли (но не менее 2 000 руб.);
• за перевод евро – 0,5% от сумму, пересчитанной по курсу ЦБ в рубли (но не менее 2 500 руб.);
• если вывод в рублях (и больше 100 руб.), комиссионных тоже не будет.

«Цифра брокер» работает по лицензии ЦБ, поэтому статус налогового агента тоже имеет. Все точно так же, как и у других брокеров: по российским активам, дивидендам и купонам по облигациям удерживают 13%. Компания перечисляет налог сама и предоставляет в ФНС всю отчетность.

По зарубежным активам клиенты отчитываются самостоятельно.

Льготы по ИИС типа А и В тоже есть. И через брокера их без проблем можно оформить.

Компания «Цифра брокер» работает в штатном режиме, не значится в каких-либо санкционных списках и ограничениях, однако, в связи с геополитическими событиями, уведомила своих клиентов о наличии высокого риска введения новых ограничений (санкций) иностранных государств и организаций в отношении РФ. Реализация таких рисков может повлечь невозможность совершения клиентами сделок с валютами «недружественных» стран (USD, EUR, GBP) на рынках ПАО «Московская биржа», существенное отклонение курса иностранных валют от текущего, а также блокирование денежных средств в валютах недружественных стран клиентов Брокера на счетах в НКО НКЦ (АО)».

Проект «Цифра брокер» нельзя назвать мошенническим. Это подтверждают и лицензии ЦБ, и листинг на престижной американской бирже, и более чем 10-летний опыт работы.

“Фишка” компании – IPO и выход на ведущие мировые площадки для квалифицированных инвесторов. Неквалам предлагают альтернативу – участие в IPO через “Фонд первичных размещений”.

Подводных камней очень много – начиная от платного вывода средств, заканчивая отсутствием информации о комиссиях ПИФов. Сам брокер привлекает широким ассортиментом возможностей. Но для неквалифицированных инвесторов по-прежнему доступны только инструменты бирж МОЕХ и СПБ. Учитывая комиссии выше среднего по рынку (+ комиссию за вывод), новичкам лучше рассмотреть другую компанию.