Комиссии
Поддержка
Вывод и ввод средств
Инструменты
Платформа
Реальные отзывы

Обзор брокера Тинькофф Инвестиции 2024

Александр
Александр Гальчев
Финансовый консультант
Тинькофф Инвестиции – проект банка Тинькофф. Клиентов обслуживают удаленно, а брокерский счет открывается в пару кликов.
🏢Брокерская компания Тинькофф Инвестиции
🌐Официальный сайт https://www.tinkoff.ru/invest/
📍Юридический адрес 27287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
📞Контакты и режим работы службы поддержки Онлайн-чат на сайте (24/7)Горячая линия: 8 800 555-777-8 (звонок из РФ бесплатный)Горячая линия для клиентов вне РФ: +7 499 605-10-01Электронная почта: [email protected]
🗣️Языки интерфейса Русский
🖥️Торговые терминалы Собственный веб-терминал
🏷️Стоимость пользования торговым терминалом Предоставляется бесплатно
💰Минимальный депозит Не установлен
💵Комиссия брокера от 0,05%
🏦Комиссия депозитария Не взимается, входит в комиссию брокера на всех тарифных планах
👥Количество клиентов 1 500 000 +
📒Единый счет Да
🕹️Наличие ДЕМО-счета Нет
💹ИИС Да
🤑Биржи Московская и Санкт-Петербургская биржа
🦬Доступ к финансовым рынкам Фондовый, срочный, валютный рынок.
🚀Финансовые инструменты Акции, облигации и фонды российских компаний
💸Маржинальная торговля Да
🤝Доверительное управление Нет
👨‍💻Партнерская программа Да
💡Инвестидеи Да
📈Инвестиции в IPO Да
💵Единая денежная позиция Да
См. далее

Преимущества и недостатки

  • Надежность. Тинькофф – легальный брокер, 1-я кампания в РФ по количеству активных клиентов.
  • Быстрое открытие счета – на официальном сайте или в приложении. Если у вас уже есть карта Tinkoff Black
  • Удобное и современное мобильное приложение
  • Срочный рынок, на котором можно торговать ПФИ – фьючерсами и опционами. Раньше такой возможности брокер не предлагал.
  • Срочный рынок, на котором можно торговать фьючерсами и опционами.
  • Собственная социальная сеть для инвесторов и трейдеров
  • Высокие комиссии на “базовом” тарифе.
  • В Тинькофф нельзя вывести дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет. Только на брокерский.
  • Непрозрачность некоторых собственных фондов брокера.

История

“Инвестиции – это просто!” – таким слоганом новых клиентов приветствует Тинькофф. Брокерская компания появилась в 2016 году – на базе одноименного банка, а сегодня занимает первое место по в РФ количеству активных клиентов. 

  • Тогда собственной брокерской лицензии компания не имела. Поэтому “пилотный проект” запустили в партнерстве с лидером рынка – БКС. Клиенты открывали счет в БКС, но фактически торговали через платформу Тинькофф.
  • Собственную лицензию брокер получил в 2018 году. Наряду с этим дорабатывались торговые приложения – web-терминал и мобильные клиенты для iOS и Android.

Лицензия

Тинькофф Инвестиции – брокер с лицензией Центробанка. Компания работает на основании двух разрешений:

  • На осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000 (выдана 06.03.2018 г.). 
  • На осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100 (выдана 06.03.2018 г.).
Лицензия Тинькофф Инвестиции
Скриншот с сайта ЦБ

Награды

Тинькофф – это:

  • Победитель конкурса “Элита фондового рынка 2019” в номинации “Брокерская компания для розничных инвесторов”.
  • “Лучший инвестиционный сервис в мире” по версии Global Finance. 
  • “Лучшая инвестиционная компания 2018 года” – по мнению портала banki.ru.
  • “Лучшее мобильное банковское приложение 2018 года” – согласно рейтингу того же сервиса.

Продукты компании

Биржевые инструменты

Тинькофф Инвестиции предлагает множество биржевых инструментов: 

  • Российские акции;
  • Депозитарные расписки;
  • ETF-фонды и бПИФы. Вне зависимости от наличия статуса “квала” предлагают только российские фонды – от провайдера FinEx, ВТБ, АТОН, Альфа-Капитал, СБЕР, Райффайзен. 
  • Облигации (государственные, муниципальные, корпоративные). 
  • Фьючерсы и опционы. 
  • Валюта.

IPO

Для участия в IPO через Тинькофф понадобится не только получать статус “квала”, но и приобретать пакет “Премиум”. Порог входа – от $5 000. Участвовать меньшими суммами брокер не разрешает. 

Торговая платформа

При работе с платформой не нужно использовать сложный для новичков терминал QUIK – это большой плюс. Тинькофф предлагает альтернативу – собственный веб-терминал. Доступ открывается автоматически – после открытия счета.  

Софт скачивать не нужно. Достаточно зайти на сайт Тинькофф Инвестиции, авторизоваться в личном кабинете и открыть раздел “Терминал”.

Торговый терминал Тинькофф Инвестиции отзывы
Торговый терминал Тинькофф Инвестиции

Преимущества:

  • Масштабируемый workspace. Можно растягивать каждый элемент и располагать виджеты, как удобно. 
  • Онлайн-чат с поддержкой.
  • Инструменты технического анализа. 
  • Скринер для самостоятельного выбора акций.
  • Раздел “Что купить” с инвестиционными идеями.
  • Разные типы графиков с несколькими вариантами отображения. На одном графике можно сравнить сразу несколько компаний.
  • Лимитные заявки (создание, редактирование и удаление в один клик). 

Демо счет

Тинькофф позиционирует себя как “идеальный брокер для начинающих”. Доступ к демо-счету не предлагают. Для новых клиентов предусмотрено бесплатное обучение из 10 уроков. 

Тарифы и условия торговли

Пользователи отмечают высокие комиссии брокера. И это действительно так. Тинькофф предлагает три тарифных пакета, самый простой из которых – “Инвестор” – предполагает вознаграждение брокера в размере 0,3% за сделку.

Критерий
«Инвестор»
«Трейдер»
«Премиум»
Открытие счета
0 руб.
0 руб.
0 руб.
Биржевая комиссия
0 руб.
0 руб.
0 руб.
Комиссия брокера
0,3% (любая сделка) 10 руб. (любая срочная сделка, за 1 контракт)
0,04% (любая сделка) 5 или 10 руб. (любая срочная сделка, за 1 контракт)
0,025% (базовая комиссия) 5 или 10 руб. (любая срочная сделка, за 1 контракт) 1-2% (сделки со структурными нотами)2% (покупка и продажа инструментов из расширенного списка) 1% (сделки с облигациями и еврооблигациями из расширенного перечня)
Ежемесячная абонентская плата
0 руб.
0-290 руб.
0 руб. (ежемесячная подписка “Премиум” дополнительно обойдется в 1 990 руб.).
Доступные ценные бумаги
Базовый каталог
Базовый каталог
Базовый каталог + внебиржевые инструменты + бумаги мировых бирж
Аналитика
Робот-советник
Робот-советник
Робот-советник + рекомендации аналитиков Тинькофф
Свайп вправо
  • Тариф “Инвестор” подойдет для начинающих участников рынка. Доступны все базовые инструменты. Комиссия – 0,3% от суммы сделки с любыми активами.
  • Тарифный план “Трейдер” – оптимальный вариант для активной торговли. Комиссия – ниже, чем на тарифе “Инвестор”. Некоторые сделки на срочном рынке обойдутся в 2 раза дешевле – по 5 руб. за контракт.
  • Тариф “Премиум” предполагает самые низкие комиссии – от 0,025% за сделку. Вариант интересен для инвесторов и трейдеров с крупным портфелем. Поддержку осуществляет персональный менеджер. Еще одно преимущество – индивидуальные рекомендации аналитиков брокера. Будьте внимательны: “Премиум” – пакет с ежемесячной подпиской – 1 990 руб./мес.

Маржинальное кредитование

В режиме “Маржинальная торговля” разрешают совершать сделки с собственными средствами/бумагами и активами, взятыми в долг у Tinkoff. Используя кредитное плечо, можно увеличить доступную сумму и открывать более крупные сделки: в лонг и шорт.

  • Торговля с плечом доступна и на брокерском счете, и на ИИС.
  • Режим активируется в мобильном приложении “Тинькофф Инвестиции” – в разделе “О счете”.
  • Доступную сумму для каждого клиента рассчитывают индивидуально. Учитываю валюту на брокерском счете (сумму на дебетовой карте сюда не входят!) и наличие ликвидных бумаг.
маржинальная торговля Тинькофф Инвестиции
Включение маржинальной торговли

Стоимость маржинального кредитования одинакова для всех тарифных планов. Условия представлены в таблице: 

Критерий
«Инвестор», «Трейдер», «Премиум»
Закрытие Непокрытой позиции внутри дня
Бесплатно
Непокрытая позиция на конец дня: до 3000,00 руб. (включительно)
Бесплатно
Непокрытая позиция на конец дня: от 3000,01 руб. (включительно)
до 50 т.р. – 25 руб./день до 100 т.р. – 45 руб./день до 200 т.р. – 85 руб./день до 300 т.р. – 115 руб./день до 500 т.р. – 185 руб./день до 1 млн. руб. – 365 руб./день до 2 млн. руб. – 700 руб./день до 5 млн. руб.  – 1700.00 руб./день > 5 млн. руб. – 0,033% в день – от суммы Непокрытой позиции
Свайп вправо

Как открыть брокерский счет в Тинькофф

Открыть брокерский счет можно онлайн – при выполнении двух условий:

  • Возраст клиента – 18 лет и старше.
  • Инвестор – резидент РФ, и пребывает в России не менее 183 дней в году.

Тинькофф Инвестиции (как и Тинькофф Банк) работает исключительно онлайн. Ехать в офис не придется.

Если вы еще не являетесь клиентом Tinkoff Bank:

  1. Переходим по ссылке https://www.tinkoff.ru/invest/account/.
  2. Листаем страницу вниз – до раздела “Оставьте заявку на открытие счета”.
  3. Указываем ФИО и номер мобильного в форме. 
  4. Подтверждаем телефон кодом из СМС.

Далее – заполняем личную информацию:

  • вводим дату рождения;
  • серию и номер паспорта;
  • адрес регистрации (постоянной или временной);
  • актуальный e-mail.

Затем – нажимаем “Продолжить”. На странице появляется сообщение с просьбой подписать онлайн-анкету. На мобильный отправят повторный проверочный код – указываем его в форме. 

Далее – выбираем удобную дату и время для получения карты. Нажимаем “Заказать доставку”. 

В назначенную дату представитель Тинькофф свяжется по телефону. Обычно с подтверждением звонят за час до встречи. 

Как открыть брокерский счет действующим клиентам

При себе нужно иметь паспорт. Специалист привезет договор на открытие дебетовой карты и брокерского счета. Будьте внимательны: даже если карта не нужна – выйти на биржу через Тинькофф без нее не получится. Это обязательное условие.

Представитель подскажет, как получить доступ к мобильному приложению Tinkoff и торговому терминалу. На все вопросы отвечают достаточно подробно. Останется пополнить счет и начать пользоваться личным кабинетом. 

Действующие клиенты получают доступ к брокерскому счету по-другому:

  1. Открывают страницу — https://www.tinkoff.ru/invest/account/
  2. Отмечают галочкой пункт “Я клиент Тинькофф”. 
  3. Указывают мобильный телефон или логин от личного кабинета – “Продолжить”. 
  4. Подтверждают номер кодом из СМС. 
  5. Указывают пароль от личного кабинета.

Останется подписать заявление-анкету кодом из СМС. Вводить личные данные не нужно: если у вас есть карта Тинькофф, брокер возьмет информацию в базе. 

В рабочие дни биржи (с понедельника по пятницу – за исключением официальных праздников) счет активируют в течение дня (обычно за 1-2 часа). Если заявка подана в выходной, доступ к бирже откроют в первый рабочий день. 

Пополнение счета

Никаких ограничений по порогу входа нет. Клиенты брокера могут внести на счет любую сумму – от 0,01 руб. 

Инвесторы пополняют баланс через приложение Тинькофф Инвестиции (кнопка “Пополнить”):

  1. С дебетовой карты Тинькофф Блэк – без комиссии и лимитов: в рублях, евро и долларах. Если вносите средства в валюте с рублевой карты, произойдет конвертация по внутреннему курсу банка. 
  2. Посредством Apple Pay и Google Pay (не более 15 000 руб.).
  3. С карт любых других банков (не более 150 000 руб. – за одну операцию и 2 млн. руб. – за 1 месяц). Со своей стороны сервис комиссию не взимает. Эмитент карты может удержать определенный процент. Рекомендуем уточнить этот вопрос заранее, обратившись в службу поддержки банка, через который вы работаете. 

Деньги приходят на счет мгновенно. 

пополнение счета Тинькофф Инвестиции

Что интересно: если есть дебетовая карта Тинькофф, активы можно купить прямо с нее. Брокер автоматически и без комиссии пополнит счет на нужную сумму. А затем – откроет позицию по бумагам или валюте. 

Вывод средств

Сделать вывод средств можно на любую сумму – без комиссии. Заказать выплату разрешают только на дебетовую карту Тинькофф. Других способов вывода средств нет. Платежи приходят моментально. 

как вывести деньги с брокерского счета Тинькофф Инвестиции

Налоги

По российским активам Тинькофф выступает налоговым агентом. Перечисляет 13% (или 15%) с дохода клиента по ценным бумагам, дивидендам и купонам.

По дивидендам с акций иностранных эмитентов придется отчитываться самостоятельно (трейдер заполняет декларацию по форме 3-НДФЛ) и уплачивает налог. 

Санкции

Тинькофф попал под санкции Евросоюза. Ограничения предполагают запрет на сделки с этими банками для организаций и граждан стран Евросоюза, а также заморозку активов кредитных организаций на территории содружества. Однако, клиенты банков могут пользоваться их услугами в обычном режиме вне зависимости от санкций. Брокер утверждает, что уже давно подготовился к негативному сценарию.

Тинькофф Инвестиции приостановили торговлю некоторыми бумагами, торгуемыми на СПБ бирже, чтобы перевести активы в неподсанкционный депозитарий, но это временное ограничение. Коснулось это акций из США и Европы, а также из Гонконга. Для рублевых бумаг, торгующихся на Мосбирже, ничего не меняется. Вывод евро со счета также временно ограничен.

Вывод

Тинькофф Инвестиции – надежный брокер с лицензией ЦБ. Проект точно нельзя назвать мошенническим.

Компания предлагает большой выбор финансовых инструментов. Склонные к риску инвесторы могут попробовать себя в торговле на срочном рынке. Для остальных предусмотрена торговля акциями, облигациями.

Отзывы вложивших деньги клиентов в целом положительные. Трейдеры отмечают компонентный саппорт (24/7) и быструю выплату средств. Веб-терминал и мобильные приложения так же заслуживают внимания. Интерфейс прост и понятен. Тинькофф не зря называют “брокером для домохозяек”: через платформу очень удобно работать новичку. 

Если вы хотите открыть в Тинькофф Инвестиции, достаточно заполнить анкету на сайте. В случае возникновения вопросов обратитесь в службу поддержки по телефону 8 800 555-77-71.

Отзывы клиентов Тинькофф Инвестиции

Лана
√ Подтвержденный аккаунт
Предлагает различные инструменты для принятия правильных решений, а также доступ к обучающим материалам. Также есть удобное приложение для мобильных устройств. С самого начала мои впечатления от использования сервиса Тинькофф Инвестиции только положительные.
Евгений
√ Подтвержденный аккаунт
Скажу сразу, никаких подвохов здесь нет, махинаций банк не проводит, наоборот, обучает и пресекает какие-то мошеннические операции на сайте. Проверено. У меня уже большой опыт инвестирования, но здесь, как я решил на основании доходности, лучше всего по всем параметрам. Описание тарифов полностью соответствует заявленному, поддержка на уровне, есть обучение, стратегии, при срочном выводе средств часто идут навстречу и не блокируют потом аккаунт. Не знаю как для других, но мне и интерфейс приложения нравится, есть все нужные инструменты.
Сергей
√ Подтвержденный аккаунт
Прежде чем вложиться через инвестиции Тинькоф, прошел через приложение обучение, научился управлять портфелем, следить за котировками, отслеживать доходность. Также воспользовался здесь готовыми стратегиями, которые помогли мне получить с нуля неплохой доход. Дальше, думаю, больше, главное не бояться и рисковать. А вообще, тинькоф стабильный банк, и с выводом денег не тянут, так что буду и дальше пробовать вкладывать именно здесь. Потому что смотрел именитых конкурентов, там условия более хуже и доходность уже не такая большая.
Вадим
√ Подтвержденный аккаунт
Стал инвестором в тинькоф с нуля - сначала почитал все условия по вкладам и отдаче, потом, ориентируясь на рекомендации пользователей, решил вложить небольшую сумму под 25%, и у меня все сработало - уже через полгода вывел все деньг без каких-то задержек и дополнительных комиссий. Если так дальше и будет, что тинькоф не сдуется, вложу уже более значительную сумму. Здорово, что здесь есть такие выгодные ставки. Хоть немного заработать, чтобы деньги работали, а не лежали просто так без дела.
Алла
√ Подтвержденный аккаунт
С Тинькоф уже имела дело, прежде чем перейти на инвестиции через этот банк. У меня была карта, пото м решила сделать вклад, потому что здесь обещали хорошую отдачу, да и друзья у меня все перешли на инвестиции, тем более что в этом году процент по вкладу существенно вырос. Пока что отдача хорошая, за полгода неплохо натикало. Сейчас жду удобный момент, когда можно будет вывести все деньги, с этим у Тинькофа проблем нет, насколько я знаю.
Написать отзыв

F.A.Q

Сколько приносят инвестиции Тинькофф?

В долгосрочной перспективе хорошим результатом считается, если инвестиции приносят 10—15% годовых в долларах или 15—20% в рублях.

Как покупать и продавать ценные бумаги в Тинькофф Инвестициях

  1. Зарегистрироваться в приложении
  2. Пополнить счет для торговли на бирже
  3. Найти ценные бумаги для покупки
  4. Посмотреть подробную информацию по бумагам
  5. Купить понравившиеся бумаги
  6. Отслеживать рост купленных бумаг
  7. Продать ценные бумаги
  8. Вывести деньги со счета

Сколько денег нужно для начала инвестирования?

Теоретически начать можно с любой суммы, даже с 1000 рублей. Но такой объем не компенсирует ни комиссий, которые придется заплатить за операции, ни времени, потраченного на торги. Стоит приступать к инвестициям, если вы готовы рискнуть несколькими десятками тысяч рублей.

Можно ли уйти в минус при покупке акций?

При покупке акций максимальный убыток может составить 100% от стоимости бумаги, так как цена на акцию не может уйти в минус. При короткой позиции размер убытков может быть бесконечным, поскольку потенциал роста акций не ограничен.

Как считается прибыль в Тинькофф Инвестиции?

Формула расчета доходности в Пульсе выглядит так: (КП + В − НП − П) / (НП + П) × 100 = Доходность за день в процентах. Важно: Итоговая доходность считается, как сумма дневных доходностей за определенный период: например, за месяц и год.